carte bancaire transferwise avis

BESOIN D’UN COMPTE GRATUIT ?
Demandez votre carte Ultim sans frais, sans condition de revenu + 80€ OFFERTS!

Transferwise avis sur la carte bancaire & le compte Borderless

Il faut bien le reconnaître, envoyer de l’argent à l’étranger est souvent très compliqué et coûteux. D’autant qu’il existe de nombreuses plateformes pour effectuer un transfert d’argent international en ligne, plus ou moins efficaces. 

Si vous lisez cet article, vous savez sans doute qu’avec l’arrivée des néobanques, de nouvelles alternatives simples sont apparues. Des solutions économiques et parfois même gratuites. 

Parmi elles, Transferwise s’est distinguée pour sa fiabilité. Pendant 2 ans, j’ai donc mené l’enquête et évalué la carte bancaire Transferwise et le compte associé “Borderless”. Aujourd’hui, j’utilise toujours la carte Transferwise qui constitue une solution adaptée à mes besoins quotidiens.

Dans cet article Transferwise avis, je vous propose de voir ensemble comment fonctionne Transferwise? Comment effectuer un virement à moindre frais avec la carte bancaire Transferwise?

Site officiel de Transferwise: https://www.transferwise.com

Qu’est ce que Transferwise ?

Créée à Londres, au Royaume-Uni, Transferwise  a innové en faisant des transactions avec des taux de change moins chers que les banques traditionnelles. L’institution financière propose une offre qui facilite le processus du virement bancaire international. Et tout çà sans paperasse et sans bureaucratie.

À l’été 2018, Transferwise comptait 3 millions d’utilisateurs qui transféraient 2,19 milliards d’euros par mois.

En 2019, Transferwise compte plus de 6 millions de personnes qui transfèrent 4,38 milliards d’euros chaque mois. Cela représente une économie de 1,1 milliard d’euros par an par rapport aux transactions bancaires avec une banque traditionnelle. 

Enfin, Transferwise possède une excellente réputation sur Trustpilot.

Au moment où je rédige cet article Transferwise avis, la croissance de Transferwise 2 fois plus rapide que l’an dernier. Quelles sont les raisons du succès de Transferwise?

Comment fonctionne Transferwise?

La solution Transferwise permet de transférer de l’argent rapidement et à moindre frais. Les virements se font en euros, en dollars et dans d’autres monnaies. L’interface du site Web est intuitive, pratique et permet de tout faire en quelques clics.

TRANSFERT D'ARGENT GRATUIT VERS L'ÉTRANGER ET À FRAIS RÉDUIT - Comment çà marche? Transferwise Avis

 ☝️ Si vous envoyez plus de 250€,
profitez d’un virement 100% GRATUIT avec cette invitation:

Si vous voyagez beaucoup ou si vous vivez une partie du temps à l’étranger, Transferwise est sans aucun doute une solution bancaire qui vous fera économiser. D’ailleurs, en 5 ans d’existence, Transferwise s’est fait une place de choix parmi la communauté des voyageurs et des nomades digitaux.

Récemment, Transferwise s’est associé avec la néobanque N26 pour offrir d’autres avantages et fonctionnalités à ses utilisateurs.

Avantages selon le profil

  • Étudiants : les frais bancaires sont réduits et les retraits en distributeur sont gratuits (240 euros /mois).
  • Expatriés : les virements sont sans frais si le compte multi-devises associé possède les coordonnées bancaires de votre pays de résidence.
  • Nomades digitaux et les voyageurs : Transferwise vous permet de contrôler le solde de vos comptes dans plusieurs devises. Cela vous permet d’économiser sur les changes de devises lorsque vous voyagez dans un autre pays.
  • Voyageurs d’affaires : le compte multi-devises permet de convertir et dépenser les sommes exactes dont vous avez besoin lors de vos voyages. De cette façon, vous n’avez plus de devises excédentaires à échanger lors de votre retour.

Qu’est ce que le compte multidevises Transferwise?

La compte Transferwise est multi-devises. L’intérêt du compte multi-devises est qu’il vous permet d’effectuer des  transferts d’argent partout dans le monde très rapidement et facilement

Toutes ces devises peuvent être converties au taux réel du marché. Enfin, si vous avez un RIB, les virement bancaires vers la France sont totalement gratuits.

Ce compte fonctionne avec 6 devises différentes: 

  • 🇪🇺 Euro : avec numéro de compte IBAN, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
  • 🇬🇧 Livre sterling : avec numéro de compte IBAN (pour recevoir des GBP du Royaume-Uni uniquement et Sort Code.
  • 🇺🇸 Dollar américain : avec numéro de compte, numéro de virement Wire, code banque SWIFT/BIC et numéro de routage (ACH ou ABA).
  • 🇦🇺 Dollar australien :  avec numéro de compte et code BSB.
  • 🇳🇿 Dollar néo-zélandais : avec numéro de compte.
  • 🇵🇱 Zloty polonais : avec numéro de compte.

Pour approvisionner votre compte multi-devises, il suffit de le faire par carte bancaire ou par virement SEPA/SWIFT.

Voir la réglementation par pays de Transferwise

transferwise carte
La carte Borderless de Transferwise est gratuite et sans engagement.

Fonctionnement de la carte bancaire Transferwise Borderless

Nous l’avons vu précédemment, le compte Transferwise permet de recevoir et envoyer dans plus de 40 devises étrangères. Les conversions se font au taux réel du marché. 

Ce compte multi-devises peut-être associé à une carte de débit Mastercard acceptée dans le monde entier.  Lorsque vous ouvrez un compte, vous pouvez demander la carte gratuite Borderless

 

Avantages de la carte Borderless

  • Taux de change à taux réduit : la carte Borderless permet de bénéficier d’un taux de change réel jusqu’à 8 fois moins cher que les banques classiques. 
  • Retraits gratuits : jusqu’à 200 £ par mois (environ 240€).
  • Carte prépayée : Pour utiliser la carte Borderless, il faut la recharger car elle n’est pas reliée au compte multi-devises. De cette façon, en cas de vol ou de perte, impossible pour le voleur d’accéder à vos comptes et de soutirer de l’argent.
transferwise avis
La carte bancaire Borderless de Transferwise est gratuite et sans engagement.

Commander une carte Borderless gratuite

Pour demander une carte Borderless et ouvrir  un compte multi-devises TransferWise, il suffit de vous inscrire sur le site ou via l’application. Cela ne prend que quelques minutes.

  • Vous devez d’abord ouvrir un compte Transferwise
  • Une fois votre compte Transferwise créé,  l’option compte “Borderless” apparaît dans le menu de navigation.
  • Confirmez vos coordonnées en indiquant votre adresse.
  • Déposez un montant minimum de 20€ (ou un montant équivalent dans la devise du pays de résidence). Ce montant n’est pas facturé et sera disponible dès réception de votre carte.
  • Activez la carte dans l’application TransferWise.
  • Une fois activée, l’application créera elle-même le code PIN de la carte.

Comment effectuer un 1er virement avec Transferwise?

Tout d’abord, indiquez le type de virement que vous souhaitez réaliser. Choisissez et cliquez sur le montant à envoyer:

Si vous envoyez plus de 250€ votre virement est offert💰 

Puis suivez les étapes suivantes:

1) Complétez vos coordonnées pour créer votre profil
Quand vous créez un profil, il faut utiliser votre vrai nom (pas de surnoms, pas d’initiales), votre adresse complète, votre numéro de téléphone exact et une adresse mail à laquelle il est possible de vous contacter.

2) Faire vérifier votre identité
Transferwise est une institution financière et doit savoir qui effectue les virements. Pendant votre inscription, soyez attentif lors de la saisie de vos coordonnées. En particulier l’orthographe correcte des noms et la véracité des informations. Votre identité pourra être vérifiée.

Une fois connecté.e à votre compte, vous pouvez effectuer sans attendre votre premier virement en suivant ces étapes : 

Étape 1Cliquez sur l’option d’envoi d’argent
Étape 2Entrez le montant à transférer en euros
Étape 3Choisissez le type de virement
Étape 4Indiquez le destinataire du virement
Étape 5Confirmez les détails du transfert
Étape 6Choisissez le mode de règlement
Étape 7Confirmez le paiement. C’est terminé
avis transferwise
Transferwise offre une interface intuitive et complète pour la gestion des virements bancaires.

Combien coûte un virement avec Transferwise?

En moyenne, les frais sont 8 fois moins cher qu’une banque traditionnelle:

Vers l’étranger: 2,5%
Depuis l’étranger: 1,5%

Ces tarifs sont déjà intégrés à la valeur indiquée sur le site Web ou dans l’application TransferWise. Lorsque vous remplissez les valeurs de votre transfert, le total affiché pour chaque devise correspond à la valeur finale.

Comparatif des tarifsTransferWiseBanque PostaleHSBCSociété générale
Envoi de 250€ vers des USD1,48€20,10€18,56€13,00€
Dépenser 250€ avec la carte de débit en USD0,85€5,75€7,25€1,00€
Retirer 250€/ mois en liquide en USD1,20€9,05€12,25€9,75€

Transferwise pour les entreprises

Des transactions moins chères que PayPal

La plupart du temps, les banques traditionnelles ou PayPal gonflent leurs taux de change quand vous envoyez ou recevez de l’argent à l’international. Avec Transferwise Business vous pouvez économiser sur le paiement de vos factures, les virement internationaux, la gestion de votre compte entreprise, etc. avec un taux de change réel dans 40 devises.

Transferwise Business permet d’envoyer de l’argent directement depuis votre compte bancaire. Et votre bénéficiaire n’a pas besoin d’avoir un compte TransferWise pour recevoir la transaction.

Lecture recommandée : Transferwise Business pour entreprise, comment çà marche?

Alternative à Transferwise

N26

Au moment où je rédige cet article Transferwise avis, une nouveauté de taille vient d’être annoncée. En effet, pour faciliter encore plus les opérations bancaires, Transferwise s’est associé à la néobanque allemande N26

Le rapport prix et avantages est séduisant: retraits gratuits partout dans le monde, paiement sans commission, assurance voyage complète, application intuitive, accès aux espaces VIP lounges dans 1000 aéroports, offres partenaires, etc.

Les comptes N26 You et N26 Metal sont sans doute les plus innovants du marché, surtout si vous voyagez. 

banque en ligne n26 logo
16,90€
9,90€
0€
Carte
carte n26 metal
carte n26 you
carte n26 gratuite
Offre
N26 Metal
N26 You
N26 Standard
Retraits en Europe
5 gratuits /mois en € sans plafond
5 gratuits /mois en € sans plafond
5 gratuits /mois en € sans plafond
Retraits hors Europe
Gratuits et illimités
Gratuits et illimités
1,7% du montant
Paiements
Gratuits
Gratuits
Gratuits
Accès Lounge 1000 aéroports
SmartWatch
Cartes virtuelles
Assurance voyage
Évaluation
Lire l’avis
Lire l’avis

Transferwise avis : conclusion

La plateforme bancaire en ligne permet de gérer de nombreuses fonctionnalités pratiques et intuitives. Elles permettent de gagner du temps sur les gestions bancaires.

Ma première expérience avec TransferWise s’est bien déroulée. Et les transactions qui ont suivi aussi… En deux ans, j’ai pu réaliser environ 30 virements sans difficulté et j’ai économisé sur les transferts quel que soit le pays destinataire du virement. 

FAQ sur Transferwise

Transferwise est-il fiable? Mon argent est bien déposé?

TransferWise est 100% sécurisé et garantit la sécurité des virements internationaux. J’ai déjà réalisé près de 30 virements dans différentes devises et pays, à chaque fois, le virement a été effectué sans difficulté. Il arrive d’ailleurs souvent que l’argent atterrisse sur le compte plus rapidement que le délai annoncé.

Comment annuler un virement depuis TransferWise?

Chaque virement peut être annulé. En réalité, tout dépend de l’état d’avancement du virement bancaire. Si le paiement n’a pas encore été effectué, connectez-vous à votre profil, cliquez sur “Activité” et choisissez le virement à annuler et cliquez sur “Annuler le virement”.transferwise avis

Si le paiement a déjà été effectué, il est toujours possible d’annuler même si l’argent est déjà chez TransferWise. Cependant, dans ce cas, l’option “Annuler le virement” peut ne plus apparaître dans votre profil et vous devrez contacter Transferwise. La transaction ne peut pas être annulée si l’argent est arrivé sur le compte du bénéficiaire.

Combien de temps faut-il pour que l’argent arrive sur le compte?

Le virement bancaire est l’option la plus rapide. Selon mon expérience, en envoyant de l’argent vers le Brésil, par exemple, cela n’a pris que quelques heures (5 heures). Tout dépend du type de transaction choisie. Cela prendra entre quelques heures et 4 jours ouvrables.

banque en ligne
Meilleures banques en ligne
Comparez toutes les solutions bancaires d’un seul coup d’oeil!
Transferwise logo
Transfert d’argent express

Transferwise c’est 8 fois moins cher et votre 1er transfert de plus de 250€ est offert! 

Je suis Michaël Louis, un nomade digital passionné de nouvelles technologies. Pour vous aider, j’ai lancé Planet Nomad où j’écris sur les nouvelles solutions bancaires, le télétravail et l’entreprenariat en ligne. 

Si vous avez des questions, laissez un commentaire et j’y répondrai rapidement !

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée.

Vous avez aimé cet article ? Partagez-le avec vos amis !

Partager sur facebook
Facebook
Partager sur whatsapp
WhatsApp
Partager sur twitter
Twitter
Partager sur linkedin
LinkedIn

Les plus lus en ce moment

Kit nomade

Nos meilleurs outils pour économiser et voyager mieux

Argent

💰 Ne payez plus de frais bancaires avec la nouvelle carte Ultim de Boursorama. Elle est 100% gratuite et en ce moment, 80€ OFFERTS pour l’ouverture d’un compte!

💸 Transférer de l’argent à l’étranger c’est 8 fois moins cher avec Transferwise. Si vous envoyez plus de 500€, votre 1er virement est offert

🗼 Planifiez vos visites guidées et évitez les files d’attente avec GetYourGuide

Assurance

😷 Assurez la santé de vos équipes à distance avec Remote Health (couverture Covid-19 incluse)

5% de réduction sur votre assurance voyage Chapka (couverture Covid-19 incluse)

🌏 Accédez à Internet sans contrainte et en toute sécurité partout sur la planète avec NordVPN

Voyages

✈️  Comparez les meilleurs vols et payez moins cher votre prochain voyage avec Skyscanner

🚘  Trouvez des locations de voiture bon marché avec Rent a Car

🏨 Airbnb vous offre un coupon de 34€ pour vos locations de vacances.

Faire une recherche

Recevez toutes les actus des néobanques

Inscrivez-vous à la newsletter de Planet Nomad pour recevoir une fois par mois les dernières actualités directement dans votre boîte mail.

Retour haut de page