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Transferwise Business: mi opinión sobre la cuenta para empresas

Con la llegada de los neobancos, aparecen nuevas alternativas para la gestión bancaria. Son más económicas que los bancos tradicionales y, a veces, incluso gratuitas. 

Hoy existen muchas plataformas para transferir dinero y administrar cuentas en varias monedas. Son más o menos efectivas… Entre ellas, Transferwise se destacó por su fiabilidad.

Por lo tanto, realizamos una encuesta para evaluar lo que ofrece Transferwise Business y su cuenta asociada “Borderless”.

En este artículo, vamos a ver juntos cómo funciona Transferwise para empresas: ¿cuáles son sus ventajas y desventajas? ¿Cómo administrar las transacciones utilizando Transferwise Business?

Pagina web de Transferwise: https://www.transferwise.com

¿Qué es Transferwise Business?

Fundada en Reino Unido, Transferwise es conocida por su innovación en el campo de las transacciones financieras.

La institución financiera facilita el proceso de transferencias bancarias internacionales, sin papeleo ni burocracia. El crecimiento de Transferwise hoy es dos veces más rápido que el año pasado:

En 2018, Transferwise tenía 3 millones de usuarios que transferían 2,18 billones de euros cada mes. Para el 2019 tenía casi 6 millones de personas que transferían 4,39 mil millones de euros todos los meses.

¿La razón de este éxito? Transferwise ofrece tasas de cambio hasta 19 veces más baratas que PayPal y los bancos tradicionales. 

Esto representa un ahorro de 1,16 billones de euros cada año en comparación con las transacciones bancarias clásicas.

¿Para quién es la cuenta Transferwise business?

TransferWise para empresas funciona para todo tipo de empresas: autónomos, comercios electrónicos, pymes y grandes empresas. 

TransferWise Business es recomendado para:

  • Empresas unipersonales y autónomos
  • Empresas públicas y SARL
  • Organizaciones benéficas en el Espacio Económico Europeo (EEE), Canadá, Estados Unidos, Reino Unido, Suiza y Nueva Zelanda

TransferWise Business no funciona para ciertas actividades. Se puede consultar la lista de actividades prohibidas.

¿Qué es la cuenta corporativa de Transferwise Business?

La cuenta de Transferwise Business es una cuenta multidivisa. La ventaja de una cuenta multidivisa es que permite transferir dinero a cualquier parte del mundo de forma rápida y sencilla.

Transferwise Business es una cuenta empresarial gratuita. Se gestiona exclusivamente en línea y permite a los propietarios de negocios tener cuentas en múltiples monedas.

Transferwise Business funciona con 6 monedas diferentes:

  • 🇪🇺 Euro : con número de cuenta IBAN, número de transferencia bancaria, código bancario SWIFT / BIC y número de ruta (ACH o ABA).
  • 🇬🇧 Libra esterlina : con número de cuenta IBAN (para recibir solo GBP del Reino Unido y código de clasificación.
  • 🇺🇸 Dólar estadounidense : con número de cuenta, número de transferencia bancaria, código bancario SWIFT / BIC y número de ruta (ACH o ABA).
  • 🇦🇺 Dólar australiano : con número de cuenta y código BSB.
  • 🇳🇿 Dólar neozelandés : con número de cuenta.
  • 🇵🇱 Zloty polaco : con número de cuenta.

La cuenta comercial Transferwise responde a criterios de seguridad y regulaciones bancarias vigentes.

transferwise para empresas
La cuenta Transferwise para empresas permite la integración con software de contabilidad gracias a su API.

Transferwise para empresas: ¿cómo funciona?

Con Transferwise business se pueden realizar y recibir pagos en todo el mundo al tipo de cambio real.

La cuenta corporativa Transferwise permite pagar facturas, comprar acciones y administrar la nómina de empleados en alrededor de 70 países.

Las transferencias se realizan en euros, dólares y otras monedas. La interfaz del sitio web es intuitiva, práctica y le permite hacer todo con unos pocos clics.

ArgentinaAustraliaBangladeshBenin
BrasilBulgariaBurkina FasoCanadá
ChileChinaColombiaCroacia
República ChecaDinamarcaEgiptoEuropa
GeorgiaGhanaGuinea-BissauHong Kong
HungríaIndiaIndonesiaIsrael
Costa de MarfilJapónKeniaMalasia
MaliMéxicoMarruecosNepal
Nueva ZelandaNígerNigeriaNoruega
PakistánPerúFilipinasPolonia
RumaniaRusiaSenegalSingapur
SudáfricaCorea del SurSri LankaSuecia
Suiza y LiechtensteinTailandiaTogoTurquía
UgandaUcraniaEmiratos Árabes UnidosReino Unido
Estados Unidos de AméricaUruguayVietnamZambia

API de Transferwise

Gracias a su API, es posible conectar Transferwise a cualquier plataforma e-commerce y algunas herramientas profesionales de contabilidad (funciona con Xero).

También es posible automatizar pagos y flujos de trabajo, además, la API te permite conectar cualquier cuenta para sincronizar automáticamente los datos y simplificar el trabajo de contabilidad.

TransferWise for Business

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Para enviar dinero con Transferwise, elige la cantidad a enviar. Si envías más de 250€ tu transferencia te sale gratis💰 : 

Ventajas de la cuenta Transferwise Business

Abrir una cuenta es gratis y no se aplican gastos mensuales.

Las conversiones se realizan al tipo de mercado real en más de 40 monedas. A diferencia de PayPal, que infla sus comisiones de cambio, Transferwise Business permite ahorrar en las transacciones.

Es completamente gratis recibir dinero en las monedas principales como EUR, USD, GBP , AUD o NZ.

Con Transferwise Business, las comisiones son alrededor de 0,5% del monto de la transacción, por ejemplo: cuesta 5,20€ enviar una transferencia de 1000€ a la India en moneda local y solo 3,70€ para enviar 1000 dólares a los Estados Unidos.

Detalles de la cuenta

  • Integración con Xero: se puede conectar Xero y otros software de contabilidad.
  • Lote de pago: se puede enviar pagos múltiples en una sola transacción.
  • API abierta: permite automatizar los pagos con la API dedicada de Transferwise Business.
  • Extractos mensuales: se puede descargar extractos para cada operación.
  • Tarjeta bancaria Mastercard: la cuenta multidivisa está asociada a una tarjeta de débito Mastercard aceptada en todo el mundo. Es gratuita.
transferwise business cartão
La tarjeta Business de Transferwise es una tarjeta de débito Mastercard. Es gratuita.

¿Cómo abrir una cuenta corporativa Transferwise Business?

Se tarda aproximadamente 8 minutos abrir una cuenta Transferwise Business, solo debes ingresar tus datos y los de tu empresa. 

Una vez que Transferwise haya verificado tu negocio, puedes enviar dinero y solicitar una tarjeta bancaria de Transferwise Business.

Guía paso a paso

Para abrir una cuenta Transferwise Business, primero hay que crear un perfil, para eso, hay que seleccionar el perfil de la empresa.

  • Cuando accedas al sitio, haz clic en “Crea tu cuenta”
  • Luego elige la opción “Empresa”
transferwise para empresas
Para abrir una cuenta Business, selecciona la opción "Empresa"
  • Finalmente, completa los datos de la empresa
Una vez que hayas abierto tu cuenta, Transferwise verificará tu identidad y la de tu empresa. Tarda entre 4 y 7 días hábiles.
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Transferwise ofrece dos tipos de cuentas: para empresas y particulares.

Cuenta personal de Transferwise

Transferwise también ofrece la posibilidad de abrir una cuenta personal gratuita y sin permanencia.

Si quieres saber cómo funciona esta cuenta, te recomiendo que leas este artículo: Mi opinión sobre Transferwise para particulares.

Y seguro te interesará: Saber más sobre la cuenta privada de Transferwise.

Alternativa a Transferwise: N26 y Qonto

Para facilitar aún más las operaciones bancarias, Transferwise se ha asociado con el neobanco alemán N26

Hoy en día, las cuentas bancarias N26 y Qonto sin duda son las más innovadoras del mercado, tanto por su costo como por sus ventajas:

  • Retiros gratuitos en cualquier parte del mundo
  • Pago sin comisiones
  • Seguro de viaje completo
  • Aplicación intuitiva
  • Acceso a salas de aeropuertos
  • Servicio de conserjería privado, etc.

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Gratuitos
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Cambio a tipo real
Seguro de viaje
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0,1%
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Atención al cliente
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Pagos en euros
Gratis
Gratis
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Pagos en divisas
Gratis
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2% de comisión
Limite de pago
60 000€
40 000€
20 000€
Transferencias SEPA
20 gratis
20 gratis
20 gratis
Tarjetas virtuales
2€ cada tarjeta
Seguro y asistencia

Conclusión: mi opinión sobre Transferwise business

Aunque la plataforma no puede reemplazar una cuenta bancaria profesional, sin duda puede ser una excelente opción para administrar las finanzas de un negocio que tiene operaciones internacionales.

El costo y las tasas de cambio de Transferwise para empresas son, por el momento, los más baratos del mercado.

Preguntas frecuentes

¿Transferwise es seguro?

TransferWise es 100% seguro y garantiza la seguridad de las transferencias internacionales.

Ya he realizado casi 30 transferencias en diferentes monedas y países y en cada oportunidad, se realizó sin dificultad, de hecho, a veces sucede que el dinero llega a la cuenta más rápido que el tiempo anunciado.

¿Cómo cancelar una transferencia desde TransferWise Business?

Cualquier transferencia puede ser cancelada, todo depende del progreso de la transferencia bancaria.

Si el pago aún no se ha realizado:

  1. Inicia sesión
  2. Haz clic en “Actividad”
  3. Elige la transferencia que quieres cancelar
  4. Haz clic en “Cancelar la transferencia”

Si el pago ya se ha realizado, aún es posible cancelar incluso si el dinero ya está con TransferWise.

En este caso, la opción “Cancelar transferencia” ya no aparecerá en el perfil y deberás comunicarte con Transferwise.

La transacción no puede ser cancelada solo cuando el dinero ya se encuentra en la cuenta del beneficiario. 

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Hola, soy Michaël Louis, un nómada digital apasionado por las nuevas tecnologías. Para ayudarte, pusimos en órbita Planet Nomad, donde escribo sobre las mejores soluciones bancarias, el trabajo remoto y el emprendimiento online. 

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